ouyuan(股票建设银行)
2023-01-14 21:23:01 来源：盛楚鉫鉅网
洗钱违法活动危害性极大，因其触及社会经济活动较多，对国家宏观经济、金融安全和社会公正都存在巨大要挟。别的，洗钱为不法分子搬运、躲藏非法所得供给便当，也为其进一步施行违法供给了资金支撑。国家一直在重拳冲击洗钱违法活动，反洗钱作业也是各金融组织的重要任务之一。近年来，海尔消费金融继续加大反洗钱作业力度，充分发挥金融科技在反洗钱作业中的重要作用。
在推动反洗钱作业的进程中，海尔消费金融不断完善拟定相关规章准则，从准则层面清晰反洗钱作业机制、组织、内容及执行状况。至今，海尔消费金融现已拟定了《海尔消费金融有限公司反洗钱办理办法》、《海尔消费金融有限公司客户洗钱危险等级区分规范》、《海尔消费金融有限公司洗钱危险自评价办理办法》三项反洗钱准则。
其间，《海尔消费金融有限公司反洗钱办理办法》清晰规定了公司反洗钱作业的展开准则、各部门的责任分工、客户身份辨认作业流程、可疑买卖陈述的上报流程、客户身份材料和买卖记载的保存、反洗钱作业的监督和查看以及反洗钱训练等方面的流程和要求，确保了反洗钱作业的顺利展开。
跟着金融科技的不断深入发展，科技力在反洗钱作业中得到了更广的使用。依据公司事务特色以及事务展开的场景，海尔消费金融公司上线反洗钱监测体系，经过可疑买卖监测模型和客户危险评级模型，完成了对全量客户的危险评级和一切买卖行为的监测，以及对公司全量客户和一切买卖行为的全面监测，支撑体系监测和人工剖析相结合的方法进行客户危险评级和可疑买卖行为鉴别，可以记载剖析进程、扫除或认定为可疑买卖的理由等，完成了全程留痕，契合人民银行的相关要求，为日常反洗钱办理供给了有力支撑。
现在，海尔消费金融反洗钱监测体系完成7*24小时呼应，服务内容包含但不限于日常操作辅导、数据问题排查、信息技术咨询、产品问题修正、监管新规解读、体系巡检及定时回访。
为了精准辨认洗钱危险，海尔消费金融选用定性和定量目标相结合的方法鉴定客户的洗钱危险等级。危险等级共分为四级，包含高危险客户、中危险客户、低危险客户和最低危险客户。关于高危险客户，我公司将对其进行的事务活动给予特别重视，采纳严厉的身份辨认办法或必要手法防备洗钱危险。
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中国8月CPI年率2.3%，预期2.1%，前值2.1%。中国8月PPI年率4.1%，预期4.0%，前值4.6%。
08:00【统计局解读8月CPI：主要受食品价格上涨较多影响】从环比看，CPI上涨0.7%，涨幅比上月扩大0.4个百分点，主要受食品价格上涨较多影响。食品价格上涨2.4%，涨幅比上月扩大2.3个百分点，影响CPI上涨约0.46个百分点。从同比看，CPI上涨2.3%，涨幅比上月扩大0.2个百分点。1-8月平均，CPI上涨2.0%，与1-7月平均涨幅相同，表现出稳定态势。
08:00【 统计局：从调查的40个行业大类看，8月价格上涨的有30个 】统计局：从环比看，PPI上涨0.4%，涨幅比上月扩大0.3个百分点。生产资料价格上涨0.5%，涨幅比上月扩大0.4个百分点；生活资料价格上涨0.3%，扩大0.1个百分点。从调查的40个行业大类看，价格上涨的有30个，持平的有4个，下降的有6个。 在主要行业中，涨幅扩大的有黑色金属冶炼和压延加工业，上涨2.1%，比上月扩大1.6个百分点；石油、煤炭及其他燃料加工业，上涨1.7%，扩大0.8个百分点。化学原料和化学制品制造业价格由降转升，上涨0.6%。
08:00【日本经济已重回增长轨道】日本政府公布的数据显示，第二季度经济扩张速度明显快于最初估值，因企业在劳动力严重短缺的情况下支出超预期。第二季度日本经济折合成年率增长3.0%，高于1.9%的初步估计。经济数据证实，该全球第三大经济体已重回增长轨道。（华尔街日报）
08:00工信部：1-7月我国规模以上互联网和相关服务企业完成业务收入4965亿元，同比增长25.9%。
08:00【华泰宏观：通胀短期快速上行风险因素主要在猪价】华泰宏观李超团队点评8月通胀数据称，今年二、三季度全国部分地区的异常天气（霜冻、降雨等）因素触发了粮食、鲜菜和鲜果价格的波动预期，但这些因素对整体通胀影响有限，未来重点关注的通胀风险因素仍然是猪价和油价，短期尤其需要关注生猪疫情的传播情况。中性预测下半年通胀高点可能在+2.5%附近，年底前有望从高点小幅回落。
08:00【中国信通院：8月国内市场手机出货量同比环比均下降】中国信通院公布数据显示：2018年8月，国内手机市场出货量3259.5万部，同比下降20.9%，环比下降11.8%，其中智能手机出货量为3044.8万部，同比下降 17.4%； 2018年1-8月，国内手机市场出货量2.66亿部，同比下降17.7%。
08:00土耳其第二季度经济同比增长5.2%。
08:00乘联会：中国8月份广义乘用车零售销量176万辆，同比减少7.4%。
08:00央行连续第十四个交易日不开展逆回购操作，今日无逆回购到期。
08:00【黑田东彦：日本央行需要维持宽松政策一段时间】日本央行已经做出调整，以灵活地解决副作用和长期收益率的变化。央行在7月政策会议的决定中明确承诺将利率在更长时间内维持在低水平。（日本静冈新闻）
08:00澳洲联储助理主席Bullock：广泛的家庭财务压力并非迫在眉睫，只有少数借贷者发现难以偿还本金和利息贷款。大部分家庭能够偿还债务。
08:00【 美联储罗森格伦：9月很可能加息 】美联储罗森格伦：经济表现强劲，未来或需采取“温和紧缩”的政策。美联储若调高对中性利率的预估，从而调升对利率路径的预估，并不会感到意外。
08:00美联储罗森格伦：经济表现强劲，未来或需采取“温和紧缩”的政策。美联储若调高对中性利率的预估，从而调升对利率路径的预估，并不会感到意外。
08:00美联储罗森格伦：鉴于经济表现强劲，未来或需采取“温和紧缩的”政策。
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