北京银行刚被罚款700万 又被交易商协会暂明天复牌的股票停主承资格半年

7月17日，屡次为康得新承销债款融资的北京银行领来了银行间商场交易商协会的罚单。

根据银行间商场交易商协会发布自律处置信息，对北京银行予以正告，暂停债款融资东西主承销相关事务6个月，并责令其针对露出出的问题进行全面深化的整改。

交易商协会指出，北京银行作为康得新相关债款融资东西的主承销商，在债款融资东西注册发行和后续办理期间存在以下违背银行间商场相关自律办理规矩的行为：

一、尽职查询作业未遵从勤勉尽责准则、未确保查询质量，未对康得新参加现金办理事务的状况进行充沛尽职查询并督导康得新在债款融资东西发行文件中予以发表。

二、对债款融资东西征集资金使用状况监测和督导不到位，未监测到康得新将征集资金划出体外的状况并督导其及时发表征集资金用处改变信息。

根据相关自律规则，经2019年第12次自律处置会议初审、2019年第14次和2020年第8次自律处置会议复审，对北京银行予以正告，暂停债款融资东西主承销相关事务6个月（包含：暂停受理北京银行报送的非金融企业债款融资东西的注册资料，暂停受理北京银行报送的新增主承销商团成员的资料）；责令其针对本次事情中露出出的问题进行全面深化的整改。

2015年以来，康得新大举定增、发债融资，其间发债融资16次，总计募资120亿元，北京银行与其协作最多。

“消失”的122亿现金

2019年1月，康得新15亿元债券违约，但其财报显现货币资金尚有150亿元，其间122.09亿元存放于北京银行西单支行，可是北京银行西单支行称“银行存款该账户余额为0元”。

跟着深交所的连环问询，康得新与北京银行的协议曝光。本来，控股股东康得出资集团与北京银行签订了《现金办理协作协议》，其账户余额依照零余额办理，即各子账户的资金全额归集到康得出资集团账户。

这意味着，康得新有122亿元在账上，但依照这个联动账户的设置，钱就会被划去控股股东的集团母账户。这就导致了公司网银显现有122亿元存在北京银行西单支行，可是，西单支行却回函称“账户余额为零”。

2019年7月22日，康得新曾以公司股东康得集团与西单支行签署的《现金办理事务协作协议》及《现金办理服务网络参加申请书》损害了公司的合法权益为由，向北京市高级人民法院提申述讼。可是因为康得新无力承当6300万元的诉讼受理费，被北京高院裁决撤回申述处理。

本年6月5日，康得新公告称，现已收到北京市第二中级人民法院《受理案子通知书》，公司及三家全资子公司与北京银行、北京银行西单支行合同纠纷一案获挂号受理。

此次，康得新的诉请有两条，一是北京银行返还部分存款5000万及对应利息，二是北京银行对公司及子公司银行存款保管不妥，要求补偿部分丢失，暂计人民币5亿元。

刚领下700万罚单 被批违规推迟危险露出

在此次交易商协会对其进行自律处置的前几天，北京银行被北京银保监局算计开出700万元的巨额罚单，触及的问题包含违规发放借款、推迟危险露出，采纳不正当手段发放借款，向客户收取不合理费用，借款资金违规流入股市、房市等问题。被罚款组织包含北京银行总行、北京分行、城市副中心分行和中关村分行。

北京银行总行被罚款150万元，存在的问题主要是同业出资对财物转让事务承当回购责任，同业出资财物危险分类调整不及时、推迟危险露出，收费办理方针履行不严、违规收取相关费用，个人借款自主付出办理单薄、借款资金违规流入股市、房市。

北京银行北京分行被罚款390万元，存在的问题主要是违规发放借款、推迟危险露出，房地产开发借款资金回流用于偿还股东投入土地款，职工行为办理不到位。

北京银行中关村分行被罚款120万元，存在的问题主要是服务收费“质价不符”、向客户收取不合理费用，贷后办理不到位、部分借款资金转存定期存款并续作存单质押借款，职工行为办理不到位。

北京银行城市副中心分行被罚款40万元，存在的问题主要是职工行为办理不到位。

值得注意的是，此次处罚中，北京银行就两次被说到存在违规推迟危险露出的问题，一是同业出资财物危险分类调整不及时、推迟危险露出，二是违规发放借款、推迟危险露出。

7月11日，银保监会新闻发言人答记者问中说到，一些银行、企业和地方政府不肯自动露出不良，有的乃至成心点缀和隐秘。总的来说，当时不良借款并未充沛露出，存在较大上升压力。因而有必要做好不良借款或许大幅反弹的应对预备。

北京银行发布的一季报显现，截止3月31日，该行总财物为27882.67亿，比去年底增长了1.87%，不良借款率为1.47%，比去年底的1.40%增长了5%。