招行客户200美元存款不让取蜂窝配资现- 招行-可疑交易监控

5月1日，今日有微博网友爆出，在招商银行有200美元存款，可是取出的时分就只给兑换人民币，并不给美元。这引起了网友广泛的重视。新浪财经致电央行和招商银行进行求证，央行方面表明，并无此项方针，或许存在某些误解。而招商银行向新浪财经表明，系因用户屡次大额提取美元现金，因而被列为了监控目标。

女事主视频引争议 换好的美元不能取？

视频中一位女士向着柜员问询，自己去年所换的200美元为什么不能取出。银行柜员迟迟没有回应。而最为争议的点在于，该女士表明，银行要求将自己的200美元折算成人民币取给她，这样她难以承受，并大声责问，招商银行还能不能存美元了。

央行表态：并无相关换汇方针 居民换回方针没有改变

新浪财经据此向央行外汇管理局求证，外汇管理局的相关人员对新浪表明，居民运用外汇的方针并没有改变，仍然是每人每年5万美元的额度。

每日取现额度为1万美元，假如需求更多的外汇纸币，则需求向外汇管理局提出申请。

并不了解这位女士遇到的问题详细原因是什么，可是必定不是方针方面的问题。

招商银行：该女士接连大额取现被监控 现在现已将美元发放给她

针对该名女士遇到的问题，新浪财经致电招商银行问询，通过了解招商银行表明，居民运用外汇方针并没有改变，而该女士遇到的问题事出有因。

据了解，该客户近八个月内接连分6次累计提取美元现钞算计49800元。因为美元在境内不是自在流转钱银，而且不通过银行转账，而是很多持有纸币的动机不明。

依照央行“反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管”的精力，银行有义务尽职核对客户的大额外币提钞用处，客户只需供给合理的资金用处资料即可持续处理提钞。

其时的状况便是如此，而且最终该女士的剩下200美元现已发放给该名用户。

专家：大额现金提取被排查属正常

专家表明，在电子转账高度发达的今日，提出大额现金而被排查归于正常的现象。因为现金买卖存在不行追寻性，因而各国关于现金尤其是外汇现金的活动都有必定的监管要求。

依据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有义务针对大额买卖和可疑买卖向我国反洗钱监测剖析中心报送买卖陈述。

依据现行的规则“大额”和“可疑买卖”的规范为：

（一） 单笔或许当日累计人民币买卖20万元以上或许外币买卖等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金收据解付及其他方式的现金出入。

（二） 法人、其他安排和个体工商户银行账户之间单笔或许当日累计人民币200万元以上或许外币等值20万美元以上的金钱划转。

（三） 自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他安排和个体工商户银行账户之间单笔或许当日累计人民币50万元以上或许外币等值10万美元以上的金钱划转。

（四） 买卖一方为自然人、单笔或许当日累计等值1万美元以上的跨境买卖。 累计买卖金额以单一客户为单位，按资金收入或许支付的状况，单边累计核算并陈述，我国人民银行还有规则的在外。

例如美国就规则，个人入境时假如带着现金或支票超越1万美元，就必须向美国政府申报。假如带着金额超越10，000美元但并未申报，或许面对全额没收等处分。

参考之资：美国规则超越1万美元的现金买卖行为均需求陈述

2017年，闻名导演英达在美国因涉嫌洗钱被申述。

依据美国检方的指控书，英达2011年4月到2012年3月之间的11个月之内，前后分50次把46.4万美元存入他和妻子的联名账户。能够控制在每次存钱额度都低于1万美元，。

在美国一切在金融机构超越1万美元的现金买卖行为，均需求提交一项名为“Currency Transaction Report”的买卖陈述。而有些人为了防止提交买卖陈述，会成心控制将单笔买卖的金额控制在1万美元以下。

重复存入或提取少于1万的现金买卖，或将本来超越1万的买卖转为更小金额的多笔买卖（以躲避提交陈述的要求），这样的做法就很或许被确定违法，不只要支付巨额罚款，还有或许面对牢狱之灾。